Політика AML та моніторингу транзакцій
Ми використовуємо моніторинг транзакцій та ризик-контролі для захисту клієнтів, сервісу і платіжної інфраструктури. Звичайний обмін не відправляється на KYC автоматично, але конкретна транзакція може бути призупинена, якщо виявлено реальний ризиковий або compliance-тригер.
Ми не обслуговуємо користувачів з Росії та Білорусі. Інші географічні обмеження можуть застосовуватися, якщо цього вимагають чинні санкції, правові обмеження або доступність сервісу BULLUP. Такі обмеження можуть оновлюватися разом зі зміною відповідних вимог.
Моніторинг транзакцій та призупинення
Депозит або виплата можуть бути призупинені, якщо система безпеки чи compliance виявила незвичну активність, заборонений зв'язок або інший ризик, що потребує перевірки. Ми очікуємо фінальний статус перед продовженням відповідного руху коштів і не створюємо дублюючу виплату, поки вже існуюча перебуває на перевірці.
KYC, KYT та джерело походження коштів
Ми можемо запросити перевірку особи, інформацію про транзакцію, підтвердні матеріали та джерело походження коштів щодо конкретної операції або клієнта в цілому, якщо цього потребує перевірка. До завершення аналізу запитаних даних торгівля або виплата можуть залишатися призупиненими.
Що відбувається після перевірки
Перевірка завершується одним із загальних результатів. Якщо блокуючу проблему не підтверджено, відповідний рух коштів продовжується з безпечного поточного етапу. Якщо BULLUP не може продовжити обслуговування, але повернення дозволене і технічно можливе, профінансована заявка переходить у процес повернення або ручного врегулювання. Повернення базується на коштах або активах, які фактично доступні BULLUP для повернення; якщо початковий актив уже був конвертований, ми не обіцяємо автоматичний зворотний викуп цього активу. Якщо чинне правове або безпекове обмеження не дозволяє негайне повернення, відповідні кошти залишаються призупиненими до появи правомірного способу завершення випадку. Сам факт перевірки не означає автоматичну конфіскацію і не є гарантією повернення.
Перевірка ризику адреси
Публічна AML перевірка адреси показує поточну, прив'язану до часу оцінку ризику за даними, доступними на момент перевірки. Якщо результат Низький або Середній ризик, клієнт може спокійно надсилати кошти у звичайному порядку. Середній ризик сам по собі не є блокуванням. Ми не проводимо операції з адресами, оціненими як High risk. Результат не є безстроковим сертифікатом «чистоти» і не гарантує автоматичне прийняття майбутньої транзакції. Кожна вхідна транзакція залишається під транзакційним моніторингом. Якщо для конкретного переказу згодом підтверджено суттєвий заборонений ризиковий зв'язок, наприклад із санкціями, викраденими коштами, шахрайством, darknet або іншою забороненою активністю, відповідний рух коштів призупиняється до завершення перевірки. Те саме правило застосовується, якщо такий ризик виявлено під час виплати.
Заборонені джерела та сервіси
Ми не проводимо операції, пов'язані з переліченими нижче сервісами та джерелами. Ризиковий зв'язок може бути прямим або непрямим, а його значення оцінюється в контексті конкретної транзакції. Ми можемо враховувати, чи є зв'язок поточним або історичним і чи є він суттєвим для операції; віддалена історична взаємодія не прирівнюється автоматично до прямого актуального зв'язку. Відсутність сервісу в наведеному переліку не означає безумовного дозволу, оскільки кожна вхідна транзакція все одно проходить моніторинг. Перелік може оновлюватися при зміні наших compliance-вимог.
Категорії ризику з посиленою перевіркою
Зв'язок із наведеними нижче категоріями може призвести до призупинення та додаткової перевірки залежно від контексту транзакції.
Privacy-активи
Privacy-активи не блокуються автоматично і самі по собі не запускають KYC лише через тип активу. Якщо конкретна транзакція потрапляє на реальне утримання або ризик-перевірку, для цього випадку може бути запитана додаткова інформація.
Конфіденційність інфраструктури
Коли транзакцію призупиняє зовнішній сервіс безпеки, compliance, ліквідності або платежів, ми пояснюємо статус від свого імені та не розкриваємо конфіденційну інфраструктуру, внутрішнє листування, назви провайдерів або матеріали, що дозволяють їх ідентифікувати.
Офіційні запити та зберігання даних
Ми можемо зберігати та надавати інформацію щодо конкретної транзакції, якщо цього вимагає належний офіційний запит та застосовне законодавство. Записи про профінансовані обміни та клієнтів зберігаються щонайменше п'ять років від першого фактичного депозиту з урахуванням застосовного законодавства та вимог безпеки.