ПОЛІТИКА AML / KYC
1. Загальні положення.
1.1. Сервіс обміну Bull Up Exchange (далі — «Сервіс») дотримується вимог законодавства України, ЄС (AMLD6) та рекомендацій FATF щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (AML) та процедури «Знай свого клієнта» (KYC).
1.2. Метою Політики є запобігання використанню Сервісу для легалізації злочинних доходів, фінансування тероризму, обману чи інших незаконних дій.
2. Критерії ризику та блокування транзакцій.
2.1. Усі криптовалютні транзакції перевіряються аналітичною системою блокчейн‑моніторингу (Chainalysis / Crystal / TRM або аналог) та отримують Risk Score від 0 до 100.
2.2. Транзакції з Risk Score > 70 блокуються автоматично й переводяться у статус «Pending AML».
2.3. Сервіс залишає за собою право заблокувати транзакцію із Risk Score 50 – 69, якщо додатковий аналіз виявить високий рівень загрози.
2.4. Ключові High‑Risk Entities:
• Sanctions (OFAC / ЄС / НБУ тощо);
• Terrorist Financing;
• Darknet marketplace / illegal service;
• Ransomware / Stolen coins;
• Scam / Fraud.
2.5. Якщо частка згаданих сутностей перевищує 5 з 100 балів у структурі ризику, Сервіс не рекомендує приймати кошти; такий депозит може бути утриманий.
3. Заборонені джерела.
3.1. Депозити, що пов’язані з наступними сервісами, не будуть допущені до обміну:
grinex.io; bitpapa.com; capitalist.net; nobitex.ir (та іранські/санкційні аналоги); rapira.net; meer.kg; 1xbet (та пов’язані суб’єкти); Aifory.pro; terminal.cash; SkyCrypto.net; FlashObmen.com; 60cek.net; hd-change.com; CoinBlinker.com; Metka.cc; AlfaBit.org; Heleket; Vexel; Fun Pay; Web Money; Freekassa; Yobit; exmo.com; exmo.me; Crypto Cloud; Cripta; BitBits; Nix Money; Bixter; Payeer.com, будь‑які крипто‑міксери та інші ресурси, що підпадають під міжнародні санкції.
4. Вимоги до заявок.
4.1. Відправником і одержувачем платежу має бути одна особа. Переклади на користь третіх осіб заборонені.
4.2. Усі контактні та персональні дані мають бути дійсними й актуальними.
4.3. Заборонено створювати заявки через анонімні проксі‑сервери, VPN з невідомих локацій або мережі Tor.
5. Додаткова перевірка (Enhanced Due Diligence).
5.1. Якщо депозит позначено як «High Risk» згідно з розділом 2, Сервіс може:
• призупинити операцію;
• запросити документи для підтвердження особи (паспорт / ID‑картка / водійське посвідчення, селфі з документом і датою, адресу проживання, e‑mail, телефон, соціальні мережі);
• запросити підтвердження походження коштів (скріншоти виведення з біржі, лінки на транзакції, кореспонденцію тощо).
5.2. Якщо Користувач не надає запитану інформацію протягом 7 календарних днів, Сервіс може відмовити у наданні послуг та ініціювати повернення коштів (за можливості) на реквізити відправника в строк до семи банківських днів.
6. Утримання коштів та розслідування.
6.1. Кошти з високим ризиком або у рамках офіційного розслідування утримуються до завершення верифікації або закінчення розслідування.
6.2. Після успішної верифікації Сервіс може виконати заявку або відмовити у подальшому обслуговуванні, якщо буде встановлено незаконну мету операції.
7. Термін перевірки.
7.1. Відлік починається з моменту отримання усіх необхідних даних від Користувача та триває до повного розгляду (звичайно ≤ 72 годин).
8. Розкриття інформації.
8.1. Дані Користувача можуть бути передані компетентним органам у разі:
• офіційного запиту правоохоронців;
• рішення суду;
• запиту адміністрацій платіжних систем.
9. Зміни до Політики.
9.1. Сервіс має право змінювати Політику односторонньо; нова редакція набирає чинності з моменту публікації на bullup.ai.
10. Погодження з Політикою.
10.1. Надсилаючи кошти на гаманець Сервісу, Користувач підтверджує безумовну згоду з умовами цієї Політики AML/KYC.
Останнє оновлення: 16 липня 2025 р.
